提问
首页/问答/问答详情

有了解中国银行的大额监管政策的吗 公司做一项目 有200左右的资金缺口 领导想通过个人账户转账 帮解答一下

通知：《税务账务 避坑问题 分享群》已上线，群席位有限 ，点击加入

2023/9/1 12:34:20

有了解中国银行的大额监管政策的吗 公司做一项目 有200左右的资金缺口 领导想通过个人账户转账 帮解答一下

我国监管政策明确规定了转账底线，简单来说，以下这三种情况会被重点监控： 1.任何账户的现金交易超过5w 2.公转私金额不要超过200w 3.个人银行账户境外转款不要超过20w或境内不要超过50w

文件在哪里查看

https://www.gov.cn/gongbao/content/2007/content_772880.htm

这个网址就可以查看

九条（二）一天200以上列为大额交易 如果分5天达到250万 有问题吗

　第十一条　商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告： 　　（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

第十一条规定了 这也属于可疑行为，会进行监控。

老师 这是最新的妈

吗

但是我读了相关的政策再加上我的理解，我认为，国家监管的更多的是公转私，逃避缴纳企业所得税和个人所得税的行为；对于大额的私转公，更关注的是是否可疑，如果领导个人的账户财产正当，转入公司账户的理由适当，若不存在违法行为，也仅是被关注而已。

www.gov.cn这是中国政府网站，这上面的制度都是现在执行有效的。

好的 老师 谢谢

如果公司间拆解40，50万没我问题吧

如果公司间拆借40，50万没我问题吧

（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

如果公对公转款40-50万的话，是不会被监管的。

好的老师 如果法人打款190万到公司账户可行对吧 银行一般不会监管 但是还款的时候 会不会有问题

这需要公司跟领导之间签订借款协议，到期后，公司对领导进行偿还，不属于分红，不需要纳税，所以没有问题。

好的 如果20万不够再追加50左右呢

200万不够再追加50万呢

只要是合理签订合同，正常的资金交易 不属于洗钱的范畴的话 都是没有问题的

银行会监管，会列为嫌疑，但是不是不允许发生。

正常的资金交易不违法

但是不排除会被调查 调查结果没有问题，则不会存在大的影响。

嗯嗯 如果不想被监管 可不可以领导和另外一个人分别打款 就是从个人借款 这样会不会更好点

如果不想被监管，可以通过注资的方式，把钱作为股本投入公司。

但是取会比较麻烦

但是200万-250万金额太大了，操作都是有风险的

嗯嗯 如果不想被监管 可不可以领导和另外一个人分别打款 就是从个人借款 这样会不会更好点

分两个人也是每个人100万啊，也超过了50万的上限。

https://www.gov.cn/gongbao/content/2007/content_772849.htm

老师 我刚登录中国政府网 内容好像不一样

这个是反洗钱规定

刚才那个是大额交易的规定 这是两个制度

谢谢老师

获取同类问题
微信扫码获取同类问题
收藏
微信扫码获取相关问题

答疑详情
每个问题，2个老师，一答一审，确保准确 已审核

刘淑萍财务经理答疑老师
通知：《税务账务 避坑问题 分享群》已上线，群席位有限 ，点击加入
向老师提问

2023-09-01 12:34匿名提问

有了解中国银行的大额监管政策的吗 公司做一项目 有200左右的资金缺口 领导想通过个人账户转账 帮解答一下
会计宝
会计宝

刘淑萍2023-09-01 12:37

我国监管政策明确规定了转账底线，简单来说，以下这三种情况会被重点监控： 1.任何账户的现金交易超过5w 2.公转私金额不要超过200w 3.个人银行账户境外转款不要超过20w或境内不要超过50w
会计宝

刘淑萍2023-09-01 12:39

会计宝
会计宝

刘淑萍2023-09-01 12:39

会计宝

2023-09-01 12:41匿名提问

文件在哪里查看
会计宝
会计宝

刘淑萍2023-09-01 12:42

https://www.gov.cn/gongbao/content/2007/content_772880.htm
会计宝

刘淑萍2023-09-01 12:43

这个网址就可以查看

2023-09-01 12:43匿名提问

九条（二）一天200以上列为大额交易 如果分5天达到250万 有问题吗
会计宝
会计宝

刘淑萍2023-09-01 12:45

　第十一条　商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告： 　　（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
会计宝

刘淑萍2023-09-01 12:45

第十一条规定了 这也属于可疑行为，会进行监控。

2023-09-01 12:48匿名提问

老师 这是最新的妈
会计宝

2023-09-01 12:48匿名提问

吗
会计宝
会计宝

刘淑萍2023-09-01 12:48

但是我读了相关的政策再加上我的理解，我认为，国家监管的更多的是公转私，逃避缴纳企业所得税和个人所得税的行为；对于大额的私转公，更关注的是是否可疑，如果领导个人的账户财产正当，转入公司账户的理由适当，若不存在违法行为，也仅是被关注而已。
会计宝

刘淑萍2023-09-01 12:49

www.gov.cn这是中国政府网站，这上面的制度都是现在执行有效的。

2023-09-01 12:50匿名提问

好的 老师 谢谢
会计宝

2023-09-01 12:52匿名提问

如果公司间拆解40，50万没我问题吧
会计宝

2023-09-01 12:52匿名提问

如果公司间拆借40，50万没我问题吧
会计宝
会计宝

刘淑萍2023-09-01 12:53

（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
会计宝

刘淑萍2023-09-01 12:54

如果公对公转款40-50万的话，是不会被监管的。

2023-09-01 12:56匿名提问

好的老师 如果法人打款190万到公司账户可行对吧 银行一般不会监管 但是还款的时候 会不会有问题
会计宝
会计宝

刘淑萍2023-09-01 12:58

这需要公司跟领导之间签订借款协议，到期后，公司对领导进行偿还，不属于分红，不需要纳税，所以没有问题。

2023-09-01 12:59匿名提问

好的 如果20万不够再追加50左右呢
会计宝

2023-09-01 13:00匿名提问

200万不够再追加50万呢
会计宝
会计宝

刘淑萍2023-09-01 13:01

只要是合理签订合同，正常的资金交易 不属于洗钱的范畴的话 都是没有问题的
会计宝

刘淑萍2023-09-01 13:01

银行会监管，会列为嫌疑，但是不是不允许发生。
会计宝

刘淑萍2023-09-01 13:01

正常的资金交易不违法
会计宝

刘淑萍2023-09-01 13:02

但是不排除会被调查 调查结果没有问题，则不会存在大的影响。

2023-09-01 13:04匿名提问

嗯嗯 如果不想被监管 可不可以领导和另外一个人分别打款 就是从个人借款 这样会不会更好点
会计宝
会计宝

刘淑萍2023-09-01 13:06

如果不想被监管，可以通过注资的方式，把钱作为股本投入公司。

2023-09-01 13:11匿名提问

但是取会比较麻烦
会计宝
会计宝

刘淑萍2023-09-01 13:13

但是200万-250万金额太大了，操作都是有风险的

2023-09-01 13:18匿名提问

嗯嗯 如果不想被监管 可不可以领导和另外一个人分别打款 就是从个人借款 这样会不会更好点
会计宝
会计宝

刘淑萍2023-09-01 13:20

分两个人也是每个人100万啊，也超过了50万的上限。

2023-09-01 13:25匿名提问

https://www.gov.cn/gongbao/content/2007/content_772849.htm
会计宝

2023-09-01 13:26匿名提问

老师 我刚登录中国政府网 内容好像不一样
会计宝
会计宝

刘淑萍2023-09-01 13:26

这个是反洗钱规定
会计宝

刘淑萍2023-09-01 13:27

刚才那个是大额交易的规定 这是两个制度

2023-09-01 13:33匿名提问

谢谢老师
会计宝
刘淑萍

刘淑萍2023-09-01 13:34

我这有个《会计避坑问题分享群》，挺好的。各种大坑小坑分享，感兴趣的话，可以加进去看看。
税务财务 · 避坑问题 · 分享群
各种大坑小坑分享 - 要工资，不要风险
点击查看详情

问答已结束！

点击展开全文 (39条,需扫码登录)
请扫码查看
请扫码关注获取验证码
查看回复
扫码关注公众号1秒获取 / 15天全站免验证

登录查看全文

发送验证码
直接问 每个问题，2个老师，一答一审，确保准确
315名专家老师，3分钟快速回复，已有87839会计人， 提问了172927 个问题
在线客服 2023-03-12 19:00
同学，你好，你遇到了什么问题？
发送

精选问题

微信扫码登录展开全文

会计大佬的微信，放心扫
已是好友会员 点击这里
微信扫码快速登录

登录后，立即查看全部回答

扫码关注公众号，就登录啦 (✿◠‿◠)

公众号：会计宝

知识点详解分享 工作问题免费提问 280套资料领取
资讯政策解读 行业事件,故事分享 财会圈交流

程序小哥拼命开发中
请移至App或者小程序进行提问

微信小程序

APP下载

快速提问
新问题·点我提问
正在提问
历史提问 >
 正在加载...
加载异常,点击重新加载
暂无问答
在线客服
每个问题,2个老师,一答一审,确保准确
1 提出问题
>
2 匹配老师
>
3 回答问题
 正在加载...
加载异常,点击重新加载
投诉反馈