老师您好，我想问一下企业的票据在基本户贴现，后转账用于购买一般户的短期理财了，T+0那种的，后赎回用于支付货款，到现在为止，理财余额为0，票据已到期，银行会对企业采取什么措施嘛？对企业的会计人员有什么影响吗

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2022/4/21 19:07:47

应该不会有什么影响

收到的这个票据是销售收入的性质吧

是的

那会对银行有什么影响吗

首先你用于贴现的钱是您公司自己的钱，只是早于票据到期日收到钱，银行收到了贴现利息，后面只要是用于你企业的正常经营，例如，支付货款、发放工资，报销等这些都可以的

只是现在银行要追踪这笔贴现的资金去向

但是以后建议这类还是不要做理财类的，毕竟有风险，同时如果你们是附有追索权的票据，就算贴现到时无法承兑的话，银行有可能也会找你们公司要钱

谢谢老师，现在没有在做理财了，只是有几笔不小心认为是其他户转的货款，所以做了理财

老师。就是说以前的这个业务没有多大的影响是吧

暂时没有多大影响

不好意思，老师，我想再问一下，就是这笔贴现虽然中间经历了短期理财，但是最后是用于支付货款的，而且票据款银行已经收走，所以暂时没有多大影响，对吗

是的

谢谢老师

正常有些银行会要求你提供这笔贴现的资金的去向，你提供你支付货款的凭证就可以

好的，老师，银行现在他们导出了流水，再查贴现的流向，但是这些业务是2020年的，票据银行已经收到了，所以想问问有没有什么需要我们注意的

谢谢老师

贴现的性质有类似于dai款，不要用于理财，而应该用于与公司经营相关的业务活动

与银行相关的主要注意这块

好的，谢谢老师，我们一定注意

嗯嗯

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2022-04-21 19:07匿名提问

小小2022-04-21 19:10

应该不会有什么影响

小小2022-04-21 19:11

收到的这个票据是销售收入的性质吧

2022-04-21 19:14匿名提问

是的

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