企业有内部银行专门管理工人工资账要怎么做?工人有需要时来财务处取钱
2025/9/20 9:20:50
企业有内部银行专门管理工人工资账要怎么做?工人有需要时来财务处取钱
内部银行专门管理工人工资账，内部银行是什么意思，是单独设立的用于工人工资的账户吗，这个账户也是公司的名义开设的吗
是的
因为我们有外籍工人
他们不可以自己存银行
企业担心他们的现金风险
所以设立内部银行
他们有需要时来取
按月发
银行账户是以公司的名义设立的，收支公司正常的入账
里面存的是工人的工资，借 银行存款 dai 其他应付款-工人工资
发放支取给工人时，借 其他应付款-工人工资 dai 银行存款
我们还应该储备一定的现金
这个数大概要怎么估计
公司是管工人吃住吗
是的
平时有统计每月会大概取多少现金
平时我们是每个月发给他们工资，但就是怕他们现金不好管理，所以搞内部银行。
嗯，明白，工资是现金发的吗
发完之后，再存入内部银行？公司管吃住每月应该消费不了多少
每月每个人大概多的有4000多，少的只有89百
这是工资
但不知道他们会用多少，但应该不会用太多
一共有多少工人
大约有700人左右
平时有看大概多少人会取现吗，每人每次提现大概多少
这个需要结合实际情况预估的
好的
这是第一次准备要做这件事
还有一些账上要处理的
账上有什么问题
我们给工人年利率1%，单利计息
但银行的年利率应该和我们的不一样吧
办公室里备太多现金也不安全，我觉得备2000-10000的现金。现金较少时再取现
银行的利率可以咨询一下开户银行
我觉得可能不够，我们大概有700个工人
可能要放个三四十万左右的左右
因为他们可能也要经常来拿
放这么多安全吗，可以存个1周的量，下周可以再去取现
嗯嗯，等我实际操作大概就知道些了
因为我才毕业去到公司，公司安排接下来想让我干这个
让我做下准备
嗯，资金管理好，记录好
好，我有问题又来问
你好，还有什么疑问
我这个账是每一个工人来取一次，做一回还是
每次取款都需要入账
借:其它应付款–工资 dai:库存现金
然后分别对应每位员工的信息
借 其它应付款–工人名字 dai 库存现金
然后我们是按年利率1%单利计息来算利息
给到工人
这个利息也是要自己来算吗？
如果跟银行利率不一样的话，需要自己算
我每一次从银行取现金，是不是也要做一个账
我每一次从银行取现金，是不是也要做一个账，是的
借:库存现金，dai:银行存款
是的
还有就是之前问的那个要取大概多少现金备着?
这个没有具体的数据，要结合实际情况，我觉得可以备一星期的量，，我觉得备2000-10000的现金。现金较少时再取现
我觉得2000–10000不够，因为我们有将近700名工人，随时都可能有人来取钱
可能要个四五十万左右的
每个工人都会去取现吗，一下子放那么多现金，安全吗。一开始可以少放点，慢慢观察到每周大概取多少现金，后期再调整。
对，他们都要来财务室取
财务室有保险柜之类的吗
有的
有的话，可以多存点
但是还是觉得放那么多现金不太安全
这个我再考虑考虑
还有就是有个什么情况下，需要自己垫钱
比如买一下小的办公用品
比如出差一般先自己垫付费用回来报销
不是我说的是内部银行，在实际操作当中，需要自己垫钱的
内部银行一般不需要自己垫钱的
这个内部银行要核对些什么金额?
银行存款，库存现金，收支记录
内部银行总账的“银行存款”科目余额 vs 所有成员单位内部账户余额的汇总数。 内部银行总账的“内部存款”（或类似负债类科目）余额 vs 所有成员单位内部账户余额的汇总数。
内部银行记录的银行账户日记账余额 vs 银行对账单上的余额。
因为有取现，需要登记现金日记账，每月需要账实核对
这个取现的现金日记账，指的是工人来内部银行取钱，还是我们去银行去取库存现金
这个登的是现金日记账
银行的流水指的是我们去取库存现金时，取走了多少？
工人不是只能取现金吗，这个现金也是从内部银行取出来的，这个现金要登记日记账
因为我们是外籍工人，他们不可以去我们中国的银行去存钱
从银行取了多少现金，支给员工多少，每天余额是多少
所以设立一个内部银行
嗯，明白意思，内部银行的银行账和现金账是正常做的
内部银行的银行账和现金账又分别是什么意思？
相当于是我们去帮他们存钱，他们需要时又来我们这取
银行的存取记录就是银行账，现金的支取是现金账
老师先别完结问题
我现在有点事
嗯，一般对话框会保留三天
老师如果我们是直接从企业里面的钱，专门转到内部银行里面去做工人的工资，这样大概又是个什么样的流程？
银行间资金流转，借 银行存款-工人账户 dai 银行存款
老师我想再问一个实操中的问题
在税务总局网站上开电子发票
我们为农户开
输他的身份证和名字都没有，然后添加了信息后有了，但是一直开票不成功，是不是添加的信息有误
开的普票吗，有没有勾选”是否开具给自然人”标识
我们好像不用勾选什么自然人
开的是普票
农产品收购
是开的农产品收购发票吗
有农产品收购发票开具资格吗
看一下开具的流程对不对
流程是对的
但可能是基层工作人员身份证和名字核对有问题
开具不成功有什么提示吗
它说证件号码，证件类型不对
有一个人是有信息，但是开不了
有一个人是要重新添加，然后再开，也开不了
如果只填名字，不填身份证号呢
等我试试
好像刚刚也不行
对方给的身份证号信息对吗
现在就是怀疑这个
刚刚试了，开不了
提示证件号码，证件类型不对，应该是提供的身份证号不对
嗯嗯
再核实一下
这个怎么分享给微信好友
这个景罕基地这两个
通过微信发送给好友就可以了，你拉这个文件到对话框
哦哦
嗯嗯
有没有开票然后导出来的完整教学
我现在还需要把发票导出来
从电子税局里导出发票吗
点击“我要办税”，选择“税务数字账户”。在税务数字账户中，点击“发票查询统计”，再选择“全量发票查询”。根据需求选择查询类型（如开具发票）、发票状态、开票日期范围、对方纳税人信息等条件，点击“查询”。在查询结果中勾选需要下载的发票，点击“下载”或“导出”，选择文件格式（如PDF、OFD、XML等），点击“确认”即可批量下载。
我们还要核对什么还要转化成数字
核对开的数量和金额
你导出来看看就知道了
收购金额
上面都有的
其实是计算机问题
我先弄
导出开具发票的操作路径就是上面的
我还要核对，我开得对不对
还要转化成数字
等下我发图片来
导出来的信息都有的
我已经勾选了，怎么下载
还要算一下合计数对不对
先算合计数
页面上有“下载”的，点一下
我要先算一下对不对才打印的
合计数
要怎么看这个合计数对不对
要对一下合计数
我不知道怎么对
可以公式求和
好像还有一个要弄成数字
导出的信息里都有的，表格上可以求和的
不是我们还要导入，下载
导入什么
先导入再下载
你要导入哪里？
同时用到这两个
嗯，按照步骤操作就可以了
