2025/9/10 14:14:01
我们是劳动密集型产业,有许多外籍工人,每次都需要发给他们现金,怕他们不好保存,而且现金有风险,现在企业设立一个内部银行,把工人的工资存在里面,他们需要用时来取,年利率为1%单利,我同时需要保存一定的库存现金,并且需要每日进行清查,我想问一下这个工作的大概流程是些什么?
企业内部银行管理外籍工人工资及库存现金的核心流程,围绕“工资存入-日常存取-现金清查”三大环节展开,具体步骤如下:
一、内部银行工资管理核心流程
1. 工资核算与归集:每月根据考勤、薪资标准核算每位外籍工人工资,确认金额后,将总工资款从企业对公账户转入内部银行的“工资专户”(单独核算,与企业其他资金隔离)。
2. 账户开户与信息登记:为每位外籍工人开立内部银行账户,登记其姓名、护照号、联系方式等关键信息,生成专属账户编号,确保一人一户、信息对应。
3. 工资批量存入:在发薪日,通过内部银行系统将对应工资金额批量转入每位工人的内部账户,同步发送到账通知(可通过翻译软件转化为工人母语,避免沟通障碍),并为工人提供账户余额查询渠道(如简易查询单、电子台账)。
4. 工人日常支取:工人需支取现金时,凭有效身份证明(如护照)到内部银行指定窗口申请,填写支取金额;工作人员核对身份与账户余额无误后,发放现金并登记支取记录,同时要求工人签字确认(可提供翻译版确认单)。
5. 利息计算与发放:按年计算1%单利(利息=账户年度平均余额×1%),在年末将利息自动转入工人内部账户,同步告知工人利息到账情况。
二、库存现金每日清查流程
1. 盘点准备:每日下班前,内部银行指定人员(至少2人,互相监督)整理当日现金收支凭证,核对凭证金额与现金日记账的收支记录是否一致。
2. 实地盘点:一人清点库存现金(分面额整理、逐张/逐枚计数),另一人记录盘点结果(如100元面额xx张、50元面额xx张等),形成《库存现金盘点表》。
3. 账实核对:将盘点得出的实际现金金额,与现金日记账当日结存金额进行核对。若一致,双人在盘点表上签字确认;若存在差异(如长款、短款),需立即排查原因(如凭证漏记、找零错误等),并形成《现金差异分析报告》,上报企业负责人。
4. 结果归档:将《库存现金盘点表》及差异报告(如有)整理归档,留存备查,确保每日清查记录可追溯。
老师如果存款是按年单利计息的话,是不是无论它取不取过钱,每年的利息都是固定的
有利息按时计算利息就成
是不是利息银行直接会打进去,我要不要自己再计算
应该不用再填
就是我刚刚问的这个内部银行的问题
流程就是上面的这个给流程
那我作为这个公司的财务人员,工人存进去的利息我要自己算吗?
还是只看银行
这种情况,自己计算一下
单利就是每次计算都不能包括利息,只算银行账户余额
对,就不是复利,只算存款的
比如第一次存5000,年利率1%单利,如果他不满一年就取走2000,那他第一年的账户余额为3050(3000+50)这样对吗?
50哪来的
利息
单利就不把利息算上
那应该怎么弄
就是按照本金多少,算每年利息
这个利息又怎么算
每年本金金额*规定的利率来算
是不是说只要我这个存的是年利率单利,那么它就一直按我账户的余额乘以年利率来算利润
那这题他这第一年的账户余额就是这一年中途取了一次钱后剩下的余额乘以年利率,3000乘以1%加上3000等于3030
做题我不太擅长
只是我理解不了如果中途取过一次钱,是不是就拿余额乘以年利率来算
没事
是的,钱少了,肯定是按照余额继续计算
但就是不知道是继续用原来的年利率还是要变利率了
还是原来的利率
那就是第二年账户上有3030元
30元的利息,不计算收益
那第二年算利息是拿3000还是3030
假设它没有取过,整年存
就是还是按照3000计算的
如果说他中途取过1000,那么就是3030-1000再加上2030乘以1%的利息,这样对吗?
利息不算,就是3000-1000
那到第二年它总的银行账上会有2000加上第一年的利息30和2000乘以1%的第二年利息,一共是2050
反正每一次算利息,都要把之前的利息剔除掉
对的
好
嗯
补充,款存进银行账户,一般利息银行会自动计算打进去的。