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2025/12/16 9:52:01

客户用国内网商银行第一次付美金给我们美国银行,开了DN给他们,原费用项目为海外仓仓储费,客户需要我们修改为出口海运费。请问会有什么风险吗?

可能存在以下风险:外汇管理方面:不同用途的外汇收支可能涉及不同的监管要求。若未按实际用途申报,可能违反外汇管理规定,面临处罚或资金冻结风险。费用用途的变更可能影响税务处理。银行在处理跨境支付时,通常会对交易的真实性进行审核。若费用用途与实际业务不符,银行可能质疑交易的合法性,导致付款被延迟、退回或进一步调查。

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2025-12-16 09:52匿名提问

客户用国内网商银行第一次付美金给我们美国银行,开了DN给他们,原费用项目为海外仓仓储费,客户需要我们修改为出口海运费。请问会有什么风险吗?
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王苗苗老师2025-12-16 10:01

可能存在以下风险:外汇管理方面:不同用途的外汇收支可能涉及不同的监管要求。若未按实际用途申报,可能违反外汇管理规定,面临处罚或资金冻结风险。费用用途的变更可能影响税务处理。银行在处理跨境支付时,通常会对交易的真实性进行审核。若费用用途与实际业务不符,银行可能质疑交易的合法性,导致付款被延迟、退回或进一步调查。
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王苗苗老师2025-12-16 10:02

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